Transfer środków z PPK po zmianie pracy – jak go dokonać

W terminie 7 dni, po upływie 10 dni miesiąca, następującego po miesiącu, w którym upłynął termin 3 miesięcy zatrudnienia, uczestnik PPK powinien złożyć nowemu pracodawcy, a w przypadku kilku pracodawców – pracodawcy wybranemu przez uczestnika PPK, oświadczenie o zawartych w jego imieniu umowach o prowadzenie PPK. Mówiąc prościej, oświadczenie o zawartych umowach o prowadzenie PPK powinno zostać złożone nowemu pracodawcy pomiędzy 11. a 17. dniem miesiąca następującego po miesiącu, w którzy upłynął termin 3 miesięcy zatrudnienia.

Uczestnik PPK powinien złożyć takie oświadczenie w powyższym terminie, ale jego niezłożenie nie obliguje pracodawcy do podejmowania działań mających na celu uzyskanie od uczestnika PPK takiego oświadczenia. Decyzja o tym, czy dotychczasowe oszczędności zostawić w „starej” instytucji finansowej, czy przekazać je na rachunek w nowej instytucji, zawsze należy do uczestnika PPK. Warto jednak pamiętać, że skumulowanie środków na jednym rachunku PPK leży w interesie uczestnika – zwiększa bowiem efektywność oszczędzania i ułatwia późniejsze dysponowanie zgromadzonymi środkami.

Po złożeniu przez uczestnika PPK oświadczenia o zawartych umowach o prowadzenie PPK, pracodawca niezwłocznie informuje tego uczestnika o obowiązku złożenia w jego imieniu wniosku o wypłatę transferową środków zgromadzonych na jego rachunkach PPK (prowadzonych przez instytucje finansowe, które zostały wskazane w oświadczeniu), na jego nowy rachunek PPK.

Jeżeli uczestnik PPK nie przekaże pracodawcy informacji o braku zgody na transfer albo nie złoży jej w terminie, pracodawca składa w imieniu tego uczestnika wniosek o wypłatę transferową, za pośrednictwem podmiotu zarządzającego instytucją finansową, z którą ma zawartą umowę o zarządzanie PPK. W takim przypadku instytucja finansowa lub instytucje, jeśli pracownik miał więcej niż jeden rachunek PPK, transferują środki na rachunek PPK utworzony w nowym miejscu pracy.

Źródło:

www.mojeppk.pl