zarządzanie gotówką

Każda funkcjonująca firma ma pewne środki na własnym rachunku w banku, które może inwestować, poprawiając swoje wyniki o rezultat działań na tej dodatkowej działalności. Stosując cash management (z ang. – zarządzanie gotówką), jesteś w stanie poprawić wyniki swojej firmy. Czy wiesz, na co powinieneś zwracać największą uwagę, o jakich aspektach zarządzania gotówką należy pamiętać, będąc za to odpowiedzialnym? Nie możesz przeoczyć szans, jakie umożliwiają Twojej firmie proponowane przez naszych ekspertów rozwiązania. Z artykułu dowiesz się m.in.:

• Jak w ramach 3 etapów cash management możesz wpływać na sprawniejsze zarządzanie gotówką w Twojej firmie?

• Na czym polega procedura inwestycyjna i co dokładnie powinna określać?

• Jakie są 3 podstawowe cele inwestycyjne, dzięki którym możesz dążyć do jak najlepszego lokowania nadwyżek gotówki?

• Z jakich możliwości inwestycyjnych Twoja firma może na bieżąco korzystać?

• Dlaczego warto trzymać się limitów inwestycyjnych? Dlaczego powinieneś opracować sposoby kontroli przekroczeń tych limitów?

Chcesz zminimalizować wysokość utrzymywanej na rachunkach gotówki? Nadwyżki inwestujesz, szukając papierów wartościowych jak najwyżej oprocentowanych i o jak najniższych kosztach transakcyjnych? Pamiętaj, że w takiej sytuacji warto skorzystać ze sprawdzonych rozwiązań. Użyteczną pomocą dla Ciebie w tym przypadku będą modele zarządzania gotówką opracowane przez Williama Baumola i Bernella Stone’a.

• Jakie założenia przyjmiesz w modelu Baumola?

• W jakich sytuacjach powinieneś stosować model Baumola do oszacowania wielkości salda gotówkowego?

• Dlaczego model Stone’a lepiej opisuje rzeczywistą sytuację firmy?

• Jakie działania powinieneś podjąć, aby jak najlepiej wykorzystać posiadane przez Twoją firmę środki?