Upływa termin na podjęcie decyzji dotyczącej składki emerytalnej

Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. trwa tzw. „okno transferowe” w ZUS, podczas którego ubezpieczeni ponownie mogą wybrać, gdzie ma trafiać część ich składki emerytalnej. Zgodnie z obowiązującymi przepisami, w przypadku osób objętych powszechnym systemem  ubezpieczeń  w ZUS,  składka emerytalna wynosi 19,52% podstawy jej wymiaru .Jest ona dzielona w ten sposób, że 12,22% wynagrodzenia podlega ewidencjonowaniu na koncie ubezpieczonego w ZUS (tzw. I filar emerytury) oraz dodatkowo w ramach tzw. II filaru –  4,38%  na subkoncie tej osoby w ZUS, zaś 2,92% na rachunku w OFE.

Decyzja, o której była mowa wcześniej, dotyczy zadysponowania przez ubezpieczonych częścią ich składki emerytalnej w wysokości 2,92% podstawy wymiaru (wynagrodzenia). Mogą oni mianowicie zdecydować, że składki w zakresie II filaru ubezpieczeń będą w całości (tj.  7,3%) przekazywane na ich subkonto w ZUS, albo tylko 4,38% będzie trafiać na to subkonto ZUS-owskie, zaś  2,92% - której to części w istocie dotyczy omawiana decyzja – do otwartego funduszu emerytalnego (OFE).

W celu dokonania wyboru w tym zakresie, trzeba przekazać do ZUS do 31 lipca 2024 r. wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03). Można to zrobić:

• elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
• osobiście – w każdej placówce ZUS składając oświadczenie na sali obsługi klientów (w formie papierowej),
• za pośrednictwem poczty – wysyłając  je na adres dowolnego oddziału ZUS.

Oświadczenie mogą złożyć ubezpieczeni będący uczestnikami II filaru, którzy chcą zmienić przeznaczenie części swojej składki. Dotyczy to zarówno osób, u których obecnie ta część  (2,92%) trafia do OFE, a chciałyby, aby w przyszłości także ona była przekazywana na ich subkonto w ZUS, jak i ubezpieczonych chcących dokonać odwrotnej dyspozycji – jeśli dotychczas całość ich składki emerytalnej była przekazywana do ZUS, lecz teraz postanowiły o przeniesieniu jej części do OFE. Jeśli natomiast ubezpieczony chce zachować dotychczasowy podział składki, to nie musi podejmować w tym celu żadnych działań. Nie ma więc też obowiązku składania takiego dokumentu. Wówczas jego składki będą przekazywane tak jak dotychczas.

Jeśli dotychczas ubezpieczony nie był członkiem żadnego OFE, a teraz chciałby, aby część jego składki była  przekazywana na rachunek w takiej instytucji, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia, o którym była mowa wcześniej,  powinien zawrzeć umowę pierwszorazową z wybranym przez niego otwartym funduszem emerytalnym.