Cash collection jako narzędzie przyspieszające dysponowanie gotówką w firmie. Dowiedz się, na czym polega

Płynność finansową można poprawić poprzez stosowanie specjalnych narzędzi dedykowanych do efektywniejszego zarządzania gotówką. Należy do nich cash collection. W przypadku tego instrumentu gotówka jest gromadzona na jednym rachunku zbiorczym, co umożliwiają partnerzy transakcji.

Należą do nich:

• filie banku, który prowadzi usługę,
• oddziały banków pozostałych,
• specjalistyczne firmy zajmujące się odbieraniem i konwojem gotówki.

Stosowanie cash collection powoduje, że firma szybciej dysponuje gotówką oraz zwiększa bezpieczeństwo transportu gotówki zbieranej z różnych miejsc. Gromadzenie środków na jednym rachunku ogranicza również koszty obsług, które występują w przypadku większej liczby rachunków. Szybsze dysponowanie gotówką wspiera również zarządzanie płynnością finansową. Po pierwsze, firma szybciej pokrywa salda ujemne od których płaci odsetki, a po drugie, lepiej może przygotować prognozę płynności finansowej.

Rozwiązanie to dobrze sprawdzi się w przypadku sieci sprzedaży czy firm wielooddziałowych. W ramach cash collection występują takie usługi, jak:

• Cash supply – dostawy gotówki we wskazane miejsce i w określonych nominałach,
• Cash processing – konwojowanie, sortowanie, przeliczanie i księgowanie gotówki,
• Inkaso samochodowe – odbiór gotówki i przekazanie do skarbca na noc,
• Możliwość połączenia z lokatą overnight.

Przykładowy proces cash collection prezentuje schemat.

Rys. Przykład procesu cash collection

Przedsiębiorstwa, które posiadają łatwy dostęp do gotówki, stają bardziej konkurencyjne. Po pierwsze, są one preferowanymi klientami przez dostawców, dzięki czemu uzyskują lepszą ofertę. Po drugie, mogą korzystać z pojawiających się okazji na rynku, jak na przykład promocyjne zakupy, dzięki czemu wzmacniają swoją pozycję wobec konkurentów, którzy takich możliwości nie mają.

Artykuły, które na pewno Cię zainteresują: Zarządzanie kryzysowe: Skutki jako determinanty nowej polityki finansowej korporacji », Analiza zrównoważonego tempa wzrostu firmy – w jaki sposób prawidłowo ustalić SGR », Jak mierzyć efekty zarządzania płynnością finansową »