Tylko teraz możesz BEZPŁATNIE przetestować PortalFK.pl przez 24h! GWARANTUJEMY:
Uczestnik PPK nie może zmienić instytucji finansowej, z którą pracodawca zawarł dla niego umowę o prowadzenie PPK. Może jednak transferować środki pomiędzy swoimi rachunkami PPK.
Zawarcie przez pracodawcę – w imieniu i na rzecz pracownika – umowy o prowadzenie PPK
z instytucją finansową, z którą pracodawca ma zawartą umowę o zarządzanie PPK, powoduje, że pracownik staje się uczestnikiem PPK i instytucja finansowa otwiera dla niego jego prywatny rachunek PPK. Uczestnik Pracowniczych Planów Kapitałowych nie może zmienić instytucji finansowej, zarządzającej PPK u jego pracodawcy. Istnieją jednak rozwiązania pozwalające mu na decydowanie o tym, jak są inwestowane jego środki.
Instytucje finansowe zarządzające PPK muszą umożliwić lokowanie środków w co najmniej dziewięciu funduszach zdefiniowanej daty (FZD) – dla pięcioletnich przedziałów rocznikowych uczestników PPK.
Zdefiniowana data funduszu to rok, w którym 60 lat osiągną osoby urodzone w roku stanowiącym środek przedziału roczników. Zdefiniowaną datę funduszu określa jego nazwa. Są to m.in. FZD 2025 (dla osób urodzonych od 1963 r. do 1967 r.) czy FZD 2065 (dla osób urodzonych od 2003 r. do 2007 r.). Uczestnik PPK zostaje automatycznie przypisany do odpowiedniego FZD, w zależności od swojej daty urodzenia. Może on jednak zmienić fundusz, w którym oszczędza i wpłacać nowe środki do innego funduszu/funduszy – o wyższym lub niższym ryzyku inwestycyjnym. To, jak zmienić FZD (w ramach jednego podmiotu zarządzającego), określa umowa o prowadzenie PPK. Wskazuje ona także jak złożyć deklarację w sprawie podziału wpłat do PPK pomiędzy poszczególne FZD.
Uczestnik PPK może złożyć do instytucji finansowej wniosek o dokonanie konwersji lub zamiany. Umożliwi to przeniesienie środków już zgromadzonych na rachunku PPK pomiędzy FZD (w ramach danego podmiotu zarządzającego). Konwersja to przenoszenie środków pomiędzy funduszami inwestycyjnymi lub subfunduszami w różnych funduszach inwestycyjnych bądź funduszami emerytalnymi – zarządzanymi przez ten sam podmiot zarządzający. Natomiast zamiana to przenoszenie środków między subfunduszami w tym samym funduszu inwestycyjnym. Realizacja w danym roku kalendarzowym nie więcej niż dwóch konwersji lub zamian jest bezpłatna.
Uczestnik PPK może także zdecydować się na przeniesienie środków zgromadzonych na rachunku PPK na jego inny rachunek PPK. Warto jednak pamiętać, że nie jest dopuszczalna częściowa wypłata transferowa. Decyzja o takiej wypłacie spowoduje przetransferowanie wszystkich środków zgromadzonych na danym rachunku PPK.
Sprawdź też:
Z oszczędności w PPK można sfinansować zakup mieszkania
Jak zwiększyć swoje wpłaty do PPK?
Jak obliczyć 3-miesięczny okres zatrudnienia do celów PPK
Deklaracja o rezygnacji z PPK obowiązuje do końca lutego 2023 roku
Źródło:
www.mojeppk.pl
Tylko teraz możesz BEZPŁATNIE przetestować PortalFK.pl przez 24h! GWARANTUJEMY:
Jeśli masz jakiekolwiek pytania skorzystaj z indywidualnej porady grona naszych wybitnych Ekspertów.
@ Wiedza i Praktyka Sp. z o.o. \\ Wszystkie prawa zastrzeżone.